Ответы АСВ

Обсуждение смет, отчетов, документов и писем.
Правила форума
Для получения доступа ко всем разделам форума и регистрации, необходимо отправить модератору форума копии писем и обращений в следственные органы или ответы подтверждающие о вашем участии в борьбе за возврат денег. dnb3net@gmail.com или 8892806@mail.ru

Re: Форум вкладчиков КБ "Холдинг-Кредит"

Сообщение Ирина » 06 дек 2012, 14:09

Из ответа АСВ ( прислали вчера, факты известные. высылаю для информации):
"Касательно вопроса о предоставлении информации по привлечению к ответственности лиц, повредивших и скрывших электронную базу.
Центральный банк Российской Федерации и государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» обратились в правоохранительные органы в связи с установлением в период работы временной администрации по управлению КБ «Холдинг-Кредит» ООО (далее – также Банк) фактов растраты имущества путем замены находящихся в собственности Банка векселей на векселя лже-организаций, не имеющие реальной стоимости и реальной ликвидности, фактов непередачи по головному офису Банка электронной базы данных, кредитных досье, бухгалтерских и кассовых документов, подтверждающих наличие перед Банком задолженности и отражающих финансово-хозяйственную деятельность Банка.
На основании материалов проверки, проведенной ФСБ России по обращению Центрального банка Российской Федерации и государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», 2 отделом Следственной части Главного следственного управления ГУ МВД России по городу Москве возбуждено уголовное дело № 28332 по ч. 4 ст. 160 УК РФ «Присвоение или растрата».
В рамках данного уголовного дела в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий обнаружены серверы баз данных и магнитные носители информации, в настоящее время проводится их экспертиза, устанавливается принадлежность баз данных к финансово-хозяйственной деятельности КБ «Холдинг-Кредит» ООО.
Касательно вопроса о предоставлении информации по обнаруженным активам Банка.
Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» на сайте http://www.asv.org.ru/ в сети Интернет 20 ноября 2012 года размещена информация о должниках Банка, установленных в результате указанных выше действий и не погашающих задолженность перед Банком."
Ирина
 
Сообщения: 94
Зарегистрирован: 05 ноя 2012, 21:15

Re: Форум вкладчиков КБ "Холдинг-Кредит"

Сообщение al0nik » 06 дек 2012, 15:03

К ответу из АСВ (сегодня).
Продолжается исключительно циничное запудривание мозгов. ОПЯТЬ ФСБ!!! Ну с какого боку они там могут быть!!! Подрыв у с т о е в благосостояния конкретных лиц!!!? ЭТО абсолютно не их подведомствннность и подследственность.
ОПЯТЬ ни слова о главном- а какое решение принято по у/делу? Какие решения приняты по их заявлениям в органы, о которых заявляли громогласно, на всю страну: ЦБ- 25 мая, а АСВ -16 июня этого года. Полгода ждали когда уйдут концы в воду? Где подленники кредитных досье? Опять скромно молчим- НЕ ОБОСТРЯЕМ СИТУАЦИЮ!

Сколько можно все это терпеть? Ну хоть кто-нибудь из наших, в Москве, снимите на бумагу этот ответ, напишите коротенькое заявление на имя Генпрокурора. пусть истребуют и проверят уголовное дело. Пусть в порядке общего надзора проверют всю эту " б о г о д е л ь н ю"!
al0nik
 
Сообщения: 171
Зарегистрирован: 17 ноя 2012, 22:49

Re: Форум вкладчиков КБ "Холдинг-Кредит"

Сообщение Владимир » 12 дек 2012, 15:28

Добрый день дамы и господа!
Размещаю ответ АСВ полученный накануне.
ГОСУДАРСТВЕННАЯ КОРПОРАЦИЯ

АГЕНТСТВО

ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ


Представитель

конкурсного управляющего

КБ «Холдинг-Кредит» ООО



127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2

(495) 961-25-26 доб. 48-68



от ______________ № ________________




1. Мхитарян Ирине Анатольевне

2. Крючкову Александру Александровичу

3. Мовсисяну Размику Григорьевичу

4. Мовсисян Арпине Размиковне

(представитель по доверенности)

5. Багдасарян Доре Рубеновне

6. Мхитаряну Алику Владимировичу

7. Вострикову Сергею Васильевичу

8. Кочеровой Ольге Владимировне

9. Ловен Екатерине Сергеевне

10. Солодовой Екатерине Юрьевне

11. Бабайцеву Андрею Вадимовичу

12. Бабайцевой Ирине Владимировне

13. Мартиросяну Ашоту Наполеоновичу

14. Руденко Юрию Васильевичу
15. Соборайчуку Владимиру Ивановичу

Уважаемые кредиторы КБ «Холдинг-Кредит» ООО!

В ответ на Ваше обращение от 23 ноября 2012 года сообщаем следующее.

Лицензия на осуществление банковских операций у КБ «Холдинг-Кредит» ООО отозвана в том числе в связи с установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных.

Временной администрацией по управлению Банком (далее – временная администрация) и конкурсному управляющему от бывшего руководства Банка не переданы электронная база данных по головному офису Банка, а также кредитные досье и прочие документы, подтверждающие наличие перед Банком задолженности по головному офису на дату отзыва лицензии, что существенно сказалось на претензионно-исковой работе с должниками Банка.

Конкурсным управляющим Банком от временной администрации по актам приема-передачи приняты электронные базы данных по филиалам, кредитные досье и прочие документы по филиалам, подтверждающие наличие перед Банком задолженности заемщиков по филиалам на дату отзыва лицензии, а также были получены последние отчетные сведения, представленные Банком до отзыва лицензии в Центральный банк Российской Федерации.

9 октября 2012 года первому собранию кредиторов был представлен отчет конкурсного управляющего КБ «Холдинг-Кредит» ООО по состоянию на 1 сентября 2012 года, согласно которому балансовая стоимость имущества Банка по головному офису и филиала Банка по состоянию на дату начала конкурсного производства (29 июня 2012 года) составила 9 268 млн руб., в том числе:

- денежные средства в кассе (в том числе иностранная валюта в рублевом эквиваленте) – 15 млн руб.;

- средства обязательных резервов, депонированные в Банке России, – 121 млн руб.;

- денежные средства на корсчетах в Банке России – 242 млн руб.;

- денежные средства на корреспондентских счетах в других кредитных организациях и прочие размещенные средства – 107 млн руб. (в том числе остатки по сводным неподтвержденным балансовым счетам – 62 млн руб.);

- кредиты, выданные юридическим и физическим лицам, и другие размещенные средства – 7 725 млн руб. (в том числе остатки по сводным неподтвержденным балансовым счетам – 6 796 млн руб. (из них сумма остатков по счетам основного долга составила 5 669 млн руб.));

- ценные бумаги – 955 млн руб. (в том числе остатки по учтенным векселям – 929 млн руб.);

- имущество за вычетом суммы начисленной амортизации (основные средства, материальные запасы, нематериальные активы) – 17 млн руб. (в том числе остатки по сводным неподтвержденным балансовым счетам – 16 млн руб.);

- прочая дебиторская задолженность – 86 млн руб. (в том числе остатки по сводным неподтвержденным балансовым счетам – 22 млн руб.).

Остатки по сводным неподтвержденным балансовым счетам по головному офису Банка детализировать не удалось в связи с отсутствием электронной базы данных по головному офису Банка с разбивкой по активам (в том числе по должникам) и в связи с отсутствием документации по головному офису Банка. Указанные остатки были отражены на балансе Банка согласно последней сданной в Центральный банк Российской Федерации отчетности, из которых были выделены остатки по балансовым счетам филиалов. Установить принадлежность остатков по головному офису Банка к определенным должникам или иным активам на основании переданных временной администрации и конкурсному управляющему от бывшего руководства Банка данных невозможно.

В связи с установлением в период работы временной администрации фактов растраты имущества путем замены находящихся в собственности Банка ликвидных векселей на векселя лже-организаций, не имеющие реальной стоимости, установлением фактов непередачи по головному офису Банка электронной базы данных, кредитных досье, бухгалтерских и кассовых документов, подтверждающих наличие перед Банком задолженности и отражающих финансово-хозяйственную деятельность Банка Центральный банк Российской Федерации и государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» обратились в правоохранительные органы.

Временной администрацией в УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве было направлено заявление по ст. 195 УК РФ «Неправомерные действия при банкротстве» по факту воспрепятствования деятельности временной администрации посредством непередачи по головному офису Банка электронной базы данных, кредитных досье, бухгалтерских и кассовых документов, подтверждающих наличие перед Банком задолженности и отражающих финансово-хозяйственную деятельность Банка.

13 июня 2012 года ОЭБ и ПК УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, которое было отменено 3 июля 2012 года. Конкурсным управляющим в дополнение к ранее направленному заявлению о возбуждении уголовного дела 18 сентября 2012 года направлена информация о причинении Банку имущественного ущерба в особо крупном размере на общую сумму 5 669 млн руб. (сумма основного долга по головному офису Банка, неподтвержденная документально). 19 сентября 2012 года ОЭБ и ПК УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, которое было отменено 27 сентября 2012 года.

13 июня 2012 года Центральный банк Российской Федерации обратился в Генеральную прокуратуру Российской Федерации с заявлением по фактам воспрепятствования деятельности временной администрации посредством непередачи по головному офису Банка электронной базы данных, кредитных досье, бухгалтерских и кассовых документов, подтверждающих наличие перед Банком задолженности и отражающих финансово-хозяйственную деятельность Банка, растраты имущества путем замены находящихся в собственности Банка векселей на векселя лже-организаций, не имеющие реальной стоимости и реальной ликвидности, хищения денежных средств. В указанных выше действиях бывшего руководства Банка Центральным банком Российской Федерации были усмотрены уголовно-наказуемые деяния, предусмотренные статьями 195 «Неправомерные действия при банкротстве» и 196 «Преднамеренное банкротство» УК РФ.

5 июля 2012 года государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» обратилась в Управление по надзору за исполнением законодательства в сфере экономики Генеральной прокуратуры Российской Федерации с просьбой взять на особый контроль ситуацию с рассмотрением обращений временной администрации и Центрального банка Российской Федерации по выявленным в Банке фактам неправомерных действий руководителей и сотрудников Банка.

Конкурсный управляющий неоднократно обращался к бывшему руководству Банка с требованием передать оригиналы кредитных договоров, кредитные досье, векселя, другие правоустанавливающие документы Банка, а также любую документацию, имеющую отношение к Банку.

8 ноября 2012 года государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» уведомлена о том, что ФСБ России «осуществляется оперативное сопровождение уголовного дела № 28332, возбужденного ГСУ ГУ МВД России по г. Москве по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 (присвоение или растрата) УК России в отношении неустановленных лиц из числа руководства и иных материально ответственных лиц КБ «Холдинг-Кредит». Уголовное дело возбуждено на основании материалов проверки» ФСБ России, «проведенной по обращению Центрального банка Российской Федерации и государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в связи с тем, что после отзыва у КБ «Холдинг-Кредит» лицензии в мае т.г. временной администрацией были установлены факты хищения кредитных досье и уничтожения сервера, существенно затруднившие работу по формированию конкурсной массы и взысканию задолженности». Указанное уголовное дело возбуждено 21 августа 2012 года.

Конкурсным управляющим оказывается всестороннее содействие следствию в целях поиска документов Банка и привлечения к ответственности виновных лиц из числа бывшего руководства Банка. В рамках данного уголовного дела в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий обнаружены сервер баз данных, рабочие станции и носители информации и иная документация.

В ходе проведения работниками государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» осмотра представленных следственными органами материалов было установлено, что документация представляет собой копии расходных, мемориальных и банковских ордеров, платежных поручений, счетов-фактур, векселей, выписок по банковским счетам и иных документов, касающихся юридических лиц – клиентов Банка, а также оригиналы кредитных договоров только двух заемщиков Банка балансовой стоимостью 162 млн руб.

В ходе исследования работниками государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» носителей информации установлено, что на них содержится электронная база данных Банка, несоответствующая последней сданной в Центральный банк Российской Федерации до момента отзыва лицензии отчетности, а именно данная база содержит сведения о финансово-хозяйственной деятельности банка по апрель 2012 года, дальнейшее движение по счетам должников Банка конкурсному управляющему не известно.

Согласно сведениям, содержащимся на обнаруженных носителях информации, балансовая стоимость кредитов, выданных в головном офисе Банка юридическим и физическим лицам, индивидуальным предпринимателям и других размещенных средств составила 5 528 млн руб., в том числе остатки по основному долгу по 366 кредитам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и 125 кредитам физических лиц общей балансовой стоимостью 4 777 млн руб.

Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» на сайте http://www.asv.org.ru/ в сети Интернет 20 ноября 2012 года, а также в периодических печатных изданиях (24 ноября 2012 года) размещена информация о непогашающих задолженность должниках Банка, сведения о которых содержится в обнаруженной базе данных, а также о должниках филиалов, прекративших погашение задолженности.

Всем заемщикам Банка направлены уведомления о необходимости погашения задолженности перед Банком.

Конкурсным управляющим с 31 октября 2012 года проводятся расчеты с кредиторами первой очереди, чьи требования включены в реестр требований кредиторов Банка, в размере 5,09 % от суммы установленных требований.

Дальнейшее увеличение процента удовлетворения требований кредиторов первой очереди Банка будет зависеть от поступления денежных средств от взыскания ссудной и иной задолженности в конкурсную массу Банка.

26 ноября 2012 года конкурсным управляющим направлено в ГСУ ГУ МВД России по г. Москве заявление о признании Банка потерпевшим по уголовному делу № 28332.







С уважением,

Представитель конкурсного управляющего КБ «Холдинг-Кредит» ООО



В.Ф. Беднин
Владимир
 
Сообщения: 128
Зарегистрирован: 19 окт 2012, 11:32


Вернуться в Документы полученные от АСВ

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 1